Giao dịch ngoại tệ kỳ hạn là thỏa thuận giữa Agribank với định chế tài chính về việc trao đổi một số lượng xác định một đồng tiền để lấy một đồng tiền khác tại một tỷ giá xác định tại ngày giao dịch và ngày giá trị là một ngày xác định trong tương lai, với các nội dung: Đối tác giao dịch, loại ngoại tệ, số lượng, tỷ giá, ngày giao dịch, kỳ hạn, ngày hiệu lực, chỉ dẫn thanh toán.
Thông tin chi tiết
- Ngày giao dịch: ngày 2 bên xác nhận giao dịch thành công
- Ngày giá trị giao dịch: ngày đến hạn thanh toán tính từ ngày giá trị giao ngay.
- Giá giao dịch mua bán kỳ hạn được xác định bởi tỷ giá giao ngay và sự chênh lệch lãi suất của đồng tiền mua và đồng tiền bán.
- Tỷ giá kỳ hạn = Tỷ giá giao ngay + điểm kỳ hạn
Điểm kỳ hạn = (Tỷ giá giao ngay * Chênh lệch LS * Số ngày kỳ hạn)/360*100.
- Kỳ hạn của giao dịch kỳ hạn giữa VND với các ngoại tệ từ 3 – 365 ngày.
Thanh toán: chuyển khoản qua tài khoản Nostro tại ngân hàng nước ngoài hoặc tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước.
Kênh phân phối
Quý khách hàng định chế tài chính liên hệ trực tiếp với Phòng Kinh doanh Ngoại tệ - Sở Giao dịch Agribank.
Quy trình/công nghệ
- Giao dịch mua bán ngoại tệ kỳ hạn được thực hiện qua một số hình thức như: Reuters, phone, fax, ...
- Giao dịch mua, bán với các định chế tài chính chưa tham gia hệ thống giao dịch Reuters thực hiện bằng hợp đồng ký qua Fax, bản gốc gửi qua EMS.
- Khi thỏa thuận giao dịch có hiệu lực, Phòng Kinh doanh Ngoại tệ - Sở Giao dịch Agribank nhập dữ liệu liên quan vào hệ thống IPCAS.
- Hạn chế rủi ro về biến động tỷ giá trong tương lai do tỷ giá được xác định tại thời điểm giao dịch.
- Chủ tịch Hội đồng Quản trị Agribank quy định hạn mức cắt lỗ trong kinh doanh vốn và ngoại tệ cho Sở Giao dịch Agribank.
- Tổng Giám đốc Agribank quy định hạn mức mua, bán ngoại tệ quyền chọn đối với các định chế tài chính theo từng thời kỳ
- Giám đốc Sở Giao dịch Agribank quy định hạn mức giao dịch mua, bán
ngoại tệ giao ngay cho Phòng Kinh doanh Ngoại tệ và cho từng chuyên
viên.
- Nguyên tắc giao dịch: an toàn, hiệu quả, thực hiện đúng quy định
về hạn mức kinh doanh và đảm bảo trạng thái ngoại tệ do Ngân hàng Nhà
nước quy định từng thời kỳ.